Qué impuestos adicionales tendrá que pagar si vende su casa en 2025, ya no será igual que antes. El nuevo decreto del Gobierno de Gustavo Petro sobre la retención en la fuente ha cambiado por completo las reglas del juego para propietarios, compradores y agentes inmobiliarios en Colombia. ¿Está pensando en vender su propiedad este año? Entonces debe conocer los nuevos impuestos que tendrá que pagar… porque pueden afectar fuertemente su bolsillo y la rentabilidad de la venta.
En este artículo le explicamos en detalle qué cambia con este nuevo decreto, cómo calcular los impuestos según el tipo de inmueble, cuáles son los efectos para el sector inmobiliario, y cómo prepararse para evitar pérdidas o sanciones tributarias. Le contamos todo lo que debe saber para vender su casa sin sorpresas en 2025.
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¿En qué consiste el nuevo decreto del Gobierno Petro sobre la retención en la fuente?
El Decreto 0572 del 28 de mayo 2025, que empezó a regir desde el 1 de junio de 2025, tiene como objetivo adelantar el recaudo de impuestos por parte del Gobierno Nacional. Esta medida impacta directamente las transacciones inmobiliarias y modifica los porcentajes de retención en la fuente aplicables a la venta de inmuebles.
Según la Federación Colombiana de Lonjas de Propiedad Raíz (Fedelonjas), las nuevas reglas afectan principalmente:
A vendedores de inmuebles residenciales y comerciales.
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A corredores y agentes inmobiliarios.
A empresas y profesionales dedicados al corretaje, avalúos y administración de inmuebles.
La medida ha causado preocupación en el sector por su impacto en el flujo de caja y la dinámica de ventas, en especial para inmuebles No VIS (vivienda no de interés social).
¿Cuánto pagará de más si vende su casa?
El punto más relevante del nuevo decreto es la modificación de la tarifa de retención en la fuente sobre el valor de venta de los inmuebles.
🔍 Antes del decreto:
Retención del 1% sobre el valor total de la venta, sin importar el monto.
🔍 Con el nuevo decreto:
Si el inmueble es de vivienda:
Primeros 10.000 UVT (aproximadamente $497.900.000): retención del 1%.
Valor excedente: retención del 2.5%.
Si el inmueble no es de vivienda:
Retención del 2.5% sobre todo el valor de la venta.
🧮 Ejemplo práctico: venta de un inmueble por $1.000 millones
Veamos cómo cambia el cálculo:
| Situación | Antes del decreto | Después del decreto |
|---|---|---|
| Valor de venta | $1.000.000.000 | $1.000.000.000 |
| Retención en vivienda | 1% = $10.000.000 | 1% sobre $497.9M + 2.5% sobre excedente |
| Detalle | – | $4.979.000 + $12.552.500 = $17.531.500 |
| Retención en no vivienda | 1% = $10.000.000 | 2.5% sobre todo: $25.000.000 |
💥 Conclusión: En una venta de $1.000 millones, el nuevo decreto podría representar un pago adicional de $7.5 millones o más en impuestos para viviendas, y hasta $15 millones más si no es vivienda.
¿Qué pasa con el impuesto de timbre?
Otro aspecto a considerar es el impuesto de timbre, que también se suma al costo fiscal de vender un inmueble. Este impuesto se calcula de forma progresiva:
1.5% o 3%, según el valor de la venta.
Así, la suma de retención en la fuente + timbre puede representar un impacto tributario de hasta:
4.88% del valor total de la venta de un inmueble.
Esto debe ser tenido en cuenta al momento de negociar precios o calcular rentabilidad.
¿Qué tipo de propiedades se ven más afectadas?
El decreto aplica para todo tipo de inmuebles, pero el mayor impacto se concentra en:
Viviendas de estratos 4, 5 y 6, cuyos valores superan los 10.000 UVT.
Inmuebles comerciales o industriales, que no cuentan con la tarifa reducida del 1%.
Propiedades rurales de alto valor, como fincas de recreo o parcelas.
También afecta a los que venden más de un inmueble en el año o quienes lo hacen como parte de una actividad comercial frecuente.
¿Cómo afecta esto a corredores y agentes inmobiliarios?
La norma también contempla una modificación de la autorretención en la fuente para personas o empresas que prestan servicios inmobiliarios. Los más afectados son:
Corredores de finca raíz.
Empresas de administración de inmuebles.
Avaladores y consultores inmobiliarios.
Gestores de arriendos y promotores inmobiliarios.
A ellos se les incrementará la tarifa de autorretención, lo que disminuye su flujo de caja y aumenta el costo de operar formalmente. Esto podría llevar a un encarecimiento de los servicios o incluso a informalidad.
¿Qué puede hacer para prepararse y no perder dinero?
Para enfrentar este nuevo panorama tributario, recomendamos:
✅ 1. Hacer una planificación tributaria con anticipación
Revise con un contador o asesor fiscal cómo le impactan las nuevas tarifas y busque estrategias de mitigación.
✅ 2. Ajustar el precio de venta
Incorpore los nuevos costos fiscales al precio del inmueble para que el impacto no recaiga totalmente sobre su ganancia.
✅ 3. Verificar el tipo de inmueble
Asegúrese de que su propiedad esté correctamente clasificada (vivienda o no vivienda), ya que esto define la tarifa.
✅ 4. Formalizar el proceso con expertos
Un mal manejo tributario puede llevar a sanciones. Contrate agentes y abogados inmobiliarios que dominen la nueva normativa.
¿Se frenarán las ventas de vivienda?
Fedelonjas advirtió que estas medidas pueden ralentizar la dinámica del sector inmobiliario, sobre todo en la venta de vivienda No VIS, ya que los costos adicionales podrían desalentar a vendedores y compradores.
Mario Ramírez, presidente de Fedelonjas, hizo un llamado a los actores del mercado a:
“Revisar su situación tributaria, ajustar sus procesos contables y continuar el diálogo con el Gobierno para mitigar los efectos negativos.”
¿Es posible que esta medida cambie?
Aunque el decreto ya está en vigencia, diferentes gremios han solicitado ajustes o alivios para ciertos segmentos. A junio de 2025, aún se desconoce si el Gobierno cederá o propondrá reformas. Mientras tanto, es clave adaptarse y tomar decisiones bien informadas.
Vender su casa en 2025 exige más planeación que nunca
La venta de inmuebles en Colombia en 2025 enfrenta un entorno tributario más complejo y costoso. Ya no se trata solo de encontrar un comprador, sino de entender cuánto va a pagar en impuestos y cómo afecta esto su ganancia neta.
Si está pensando en vender, debe:
Conocer la retención aplicable a su propiedad.
Prepararse para los costos fiscales.
Asesorarse profesionalmente en todo el proceso.
¿Cómo puede ayudarle Punto360?
En Punto360 somos expertos en bienes raíces y en todos los trámites legales y tributarios para que la venta de su propiedad sea ágil, segura y sin sorpresas. Le ayudamos a:
Calcular correctamente sus impuestos.
Clasificar adecuadamente su inmueble.
Promocionar su propiedad con compradores reales.
Acompañarlo en todo el proceso de compraventa, con abogados y corredores expertos.
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